Versicherungsmakler wählt drei KI-Anwendungen, die sich rasch rechnen

Ausgangslage

Ein gewerblicher Versicherungsmakler im Frankfurter Westend, 35 Mitarbeitende und etwa 5 Millionen € Courtageumsatz im Jahr, hatte innerhalb von sechs Monaten Besuch von drei Softwareanbietern. Jeder versprach ein anderes KI-Werkzeug. Die beiden geschäftsführenden Partner wussten nicht, welche Teile ihres Geschäfts von KI profitieren würden, welche nicht, und was ein vernünftiger erster Schritt kosten sollte. Sie wollten eine unabhängige Einschätzung, bevor sie irgendetwas unterschreiben.

Das Haus arbeitet in vier Abteilungen: Neugeschäft, Vertragsverwaltung, Schadenbearbeitung und Buchhaltung. Der größte Teil der täglichen Arbeit besteht darin, Dokumente zu lesen, zu vergleichen und Briefe und E-Mails an Versicherer und Kunden zu schreiben.

Vorgehen

Wir haben eine dreiwöchige Bestandsaufnahme durchgeführt. In Woche eins haben wir neun Personen aus den vier Abteilungen befragt und ihnen bei der Arbeit über die Schulter geschaut, um zu sehen, wo die Stunden tatsächlich hingehen. In Woche zwei haben wir jede wiederkehrende Aufgabe erfasst, bei der gelesen, verglichen oder geschrieben wird, 27 insgesamt, und jede nach vier Punkten bewertet: Stunden pro Woche, wie gleichförmig die Aufgabe ist, ob die benötigten Daten bereits in einem brauchbaren System liegen, und was schiefgehen kann, wenn die KI einen Fehler macht.

Diese Bewertung ließ 12 Anwendungsfälle übrig, die einen genaueren Blick verdienten. Für jeden haben wir die gesparten Stunden pro Woche, die voraussichtlichen Kosten eines fertigen Werkzeugs und die Amortisationszeit geschätzt. Der Datenschutz war von Anfang an Teil der Bewertung: Jeder Anwendungsfall, bei dem Gesundheits- oder Finanzdaten von Kunden ohne eine ordentliche Vereinbarung an ein fremdes Modell gingen, wurde abgewertet.

In Woche drei haben wir die Auswahl mit einer empfohlenen Reihenfolge ausgearbeitet und den Partnern in einer 90-minütigen Sitzung vorgestellt. Das Angebot enthielt außerdem den Hinweis, dass ein Unternehmen dieser Größe voraussichtlich für die BAFA-Beratungsförderung des Bundes in Frage kommt, was die Partner mit ihrem Steuerberater klären wollten.

Ergebnis

In diesem Szenario erhielten die Partner eine bewertete Auswahl von 12 Anwendungsfällen, eine schriftliche Empfehlung, drei davon zu erproben, und eine empfohlene Reihenfolge für das erste Jahr.

Die drei empfohlenen Anwendungsfälle waren Vergleichszusammenfassungen von Policen bei Verlängerungen, Erstentwürfe für Schadenkorrespondenz und das Vorausfüllen von Antragsformularen aus Kundenunterlagen. Zusammen betreffen sie etwa 30 Stunden Arbeitszeit pro Woche bei fünf Personen, mit einer geschätzten Amortisation von jeweils unter 12 Monaten. Sechs Anwendungsfälle wurden für später zurückgestellt, drei verworfen, weil das Datenschutzrisiko die Ersparnis überwog.

Die Partner gaben den ersten Piloten zwei Wochen nach Übergabe frei. Keines der drei angebotenen Anbieterwerkzeuge schaffte es in die Auswahl, was dem Haus geschätzte 18.000 € an Lizenzkosten im ersten Jahr ersparte, die es sonst unterschrieben hätte.

Was es gekostet hat

Die Bestandsaufnahme aus dem Paket KI-Strategie & Roadmap kostete 4.900 €, als Festpreis angeboten, bevor die Arbeit begann. Dafür gab es die Befragungen, die bewertete Langliste und Auswahl, die Amortisationsschätzungen und die Präsentation vor den Partnern. KI-Abonnements oder Lizenzen, die das Haus später kauft, sind nicht enthalten. Die Arbeit war durch unsere 100-Prozent-Geld-zurück-Garantie abgedeckt: volle Erstattung auf Wunsch innerhalb von 14 Tagen nach Lieferung.

Jeder Festpreisauftrag trägt die 100-Prozent-Geld-zurück-Garantie. So funktioniert die Garantie →